湖北大冶农商银行成功堵截一起冒名开户风险事件

100次浏览发布时间：2025-03-26 09:14:07

近日，湖北大冶农商银行严把客户开户“源头关”，及时识别异常开户行为，成功堵截一起冒名开户风险事件，从源头上杜绝了潜在风险的发生。

当日下午四点左右，一名女性中年客户来到大冶农商银行城南支行申请开立个人银行卡结算账户，称其用途为“学校智慧食堂”消费使用，并解释因在学校食堂工作需办理该卡。该支行工作人员通过智慧柜台引导其办理时，系统提示“人脸识别失败”。因识别异常，工作人员立即提高警惕，终止智慧柜台流程，并引导客户至柜面窗口进行人工核验。

柜面工作人员通过系统查询、信息交叉验证、人工比对等手段，发现客户提供的身份证照片与现场人员相貌存在微小差异，且系统留存手机号机主并非其本人。在工作人员的不断追问下，最终客户如实告知身份证持有人为其妹妹，自己因“未携带本人证件”而使用亲属身份证尝试开卡。

该支行工作人员明确告知客户“银行卡必须由本人持有效身份证件办理和使用”的相关规定，拒绝其冒名开户申请，同时对客户进行风险提示与合规教育。

本次成功拦截异常开户风险事件，是大冶农商银行持续加强业务培训、不断提升风险意识的有力证明。下一步，大冶农商银行将继续绷紧柜面风险这根“弦”，不断加强客户身份识别能力，在提供优质高效服务的同时筑起柜面操作风险“防火墙”，牢牢守住老百姓的“钱袋子”，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。

熊洁刘恒长

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发布日期：2025-03-26 09:14:07
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